一、弁言

比特币、狗狗币、区块链、元宇宙……信赖你肯定听说过这些热词，也听说过与之相干的产业神话。以比特币为例，2020年2月比特币代价突破1万美元/枚，2021年9月靠近6.9万美元/枚，这种高收益的暴富神话刺激着许多人，也成为一些人举行投资诈骗的话术本事，即以高额收益哄人入市，以存在高风险为由榨干产业。比年来，涉及假造钱币、元宇宙等“新型投资方式”的犯恶举动层出不穷。本文将对常见本事举行扼要先容，提示投资者进步鉴戒。

二、使用假造钱币的新型犯罪

根据相干统计，涉假造钱币犯罪案件呈逐年上升态势，仅2020年公开的讯断文书就凌驾了5000份，犯罪本事也日趋复杂，涉及案件范例多达13种。此中，以下几类高发犯罪范例值得重点关注：

（一）以假造钱币为宣传点，通过发展下线，层层返利吸引投资

构造者以比特币等假造钱币高增值为宣传点，设置平台生意业务门槛，投资者需先使用假造钱币购买平台“产物”才华进入生意业务，再要求投资者发展下线投资人，以下线多寡发放嘉奖，层层返利，现实上是传销举动。

2020年公安部同一摆设破获的首例以假造钱币为媒介的跨国网络传销案，涉案金额高达400亿元，到场职员达200余万人，层级关系多达3000余层。此犯罪团伙设立“Plus Token”平台，投资者通过缴纳500美元以上的假造钱币得到会员资格，缴纳的假造钱币将兑换为平台发行的“Plus”币。后续依照投资金额和发展下线数量发放相应Plus币作为嘉奖并返利。固然此项目披上了假造钱币投资的外皮，但实质上其仍旧具备缴纳门槛费、不停发展下线等传销犯罪的根本特性。

需特别提示的是，假如投资者被认定为传销到场者，投资款将被充公，无法返还。

（二）以投资理财为名，通过线上线下方式贩卖假造钱币，吸引投资

构造者以投资理财为名，通过线上线下方式向社会公众公开贩卖各种区块链假造钱币，以高额回报为诱饵，吸引公众投资。比如广东高院审理的郝铃声、杨放非法吸取公众存款罪一案，二人以影视公司名义，通过集会、培训和发展下线等方式向社会公众公开贩卖LCC影视区块链假造钱币。期间二人分别以影视公司高管、香港公司董事等身份到场假造钱币招商会，向公众推广宣传。同时，向部门投资者提供收款银行账户以及代为收款购买LCC假造钱币。该案涉案金额2000余万元，仅主动报案人数就有700余名。

（三）以投资理财为名，通过各种本事骗取客户信托，引诱投资者购买假造钱币，实行诈骗举动

该种诈骗举动根据诈骗本事的差别，分为亏损型诈骗和非亏损型诈骗。

在亏损型诈骗中，构造者先是通过扮演讲师、赢利客户宣讲等方式得到投资者的信托，引诱其投资由诈骗团伙控制的假造钱币、股票，拿到投资款后通事配景操控涨跌伪造投资亏损，让投资者以为是真的亏损，志愿认赔，以此骗取财帛。比如佛山市中级人民法院审理的凌志聪、李春庭涉嫌诈骗罪一案，在短短5个月内犯罪团伙通事配景操控导致客户亏损147万余元。

在非亏损型诈骗中，构造者接纳的诈骗本事比力显着，取得客户信托后，诱导投资者投资，拿到投资款后立刻堵截全部接洽。比如清远市中级人民法院审理的贺翔、潘俊辉等涉嫌诈骗罪一案中，部门投资者丧失凌驾百万。

（四）以赚取手续费为诱饵，诱使他人资助犯罪分子洗钱

部门假造钱币可于举世范围举行流畅，匿名性、潜伏性较强，成为犯罪贩子洗钱的工具。2020年，广东惠州警方破获天下首例使用假造钱币洗钱案，涉及职员3000余人，涉案金额高达1.2亿元。该平台的运营职员通过招收署理和组建工作室的方式，使用会员的收款账户为境外网络赌博网站以及金融投资诈骗平台提供吸收、流转、洗白资金服务，会员在偶然之中到场了洗钱的犯恶举动。

三、使用元宇宙实行的新型犯罪

随着Facebook公布在将来转型成元宇宙公司，一时间元宇宙及其相干概念引起了各界关注。以元宇宙为卖点的投资理财项目如雨后春笋般涌现，有些项目涉嫌犯罪，常见的项目范例如下：

（一）以元宇宙区块链游戏为诱饵，诱导投资者购买假造钱币，再兑换成游戏币

部门“元宇宙”游戏设定的规则要求到场者必须使用游戏币，而游戏币又必须以特定的假造钱币才华兑换，到场者必须先购买假造钱币，通过这种方式诱导投资者购买假造钱币。如2021年，央视财经频道曝光大量元宇宙区块链游戏要求用户先购买泰达币，再使用泰达币兑换游戏币。该举动现实将人民币兑换成假造钱币，属于非法公开融资举动。又如网页端元宇宙游戏《农夫天下》，必要先缴纳服务费，并将月收益的20%分成给“游戏公司”，而用户分成收益现实泉源于后入场玩家的缴费。一旦游戏失去热度，公司极有大概卷款跑路。

（二）炒作元宇宙房地产，诱导投资者投资购买

使用元宇宙概念，炒作元宇宙房地产，诱导投资者在元宇宙买房定居。现在假造天下有多个地产项目，有的项目上一块假造地盘以2000余万人民币的代价成交，部门明星也购置假造地产。高昂的代价和明星效应让元宇宙地产项目热度暴涨，但是我们应留意到成熟的假造地产项目极其有限，购买途径亦非常复杂，而且远景仍旧不明，投资者很大概面对彻底亏损的投资结果，更有上当的大概。

（三）使用元宇宙概念发行假造钱币，诱导公众购买

在元宇宙中投资、消耗均必要用钱币付出，有的非法分子号称所发假造币为将来“元宇宙通行钱币”，诱导公众购买投资。此类“假造钱币”通常是非法分子自发的氛围币，重要通过使用代价、设置提现门槛等幕后本事非法赢利。正如上文提到的发行LCC影视假造币涉嫌非法集资案，犯罪团伙有大概为其套上“元宇宙通行钱币”的新宣传语，换汤不换药，继承非法集资。

四、给投资者的发起

数字化期间已经到来，各种新技能、新概念连续出现，有的非法分子使用这些新技能、新概念的名义诈骗投资者的财帛，因此，投资者在投资前要保持鉴戒，把握肯定的防骗本事，我们给投资者提出以下发起：

（一）树立精确的投资理财观念，天上不会掉馅饼

人们常以“站在风口，猪都会飞”为来由，追逐热门，举行投资。然而闷声发大财才是人性本质，当你看到风口时，风口期大概已经要竣事了。骗子们有大概使用先入场者的产业神话骗取后入场者财帛，盆满钵满后探求下一个诈骗机会，末了只剩下盲目入场被套牢的投资者，两手空空。天上不会掉馅饼，内幕信息不会平白出现，摆正心态，擦亮双眼，才华行稳致远！

（二）使用互联网查找是否有政府部家声险提示

针对新型违法犯恶举动，政府部门会做风险提示大概开展打击办法。投资者可以在互联网检索拟投资项目标信息，查找是否有政府部门的提示或打击办法。

比如，2021年9月人民银行、最高法、最高检等团结发布的《关于防范假造钱币生意业务炒作风险的公告》指出假造钱币相干业务活动属于非法金融活动，到场假造钱币投资生意业务活动存在法律风险。投资者相识到该风险提示后，在投资时就必要审慎分析作出投资决议。

（三）使用互联网相识商业模式，分析商业模式的可行性

针对刚出现的新型项目，若没有政府的相干提示，发起投资者通过互联网相识拟投资项目标商业模式，分析红利的大概性。别的，还要充实熟悉到“高收益”意味着“高风险”，超出常理的“高收益”通常带来绝对的风险。

（四）上当后立刻固定证据并报警

假如投资者发现上当或大概上当，应第一时间固定证据，比如敏捷截屏或录屏微信谈天记载、网站中的个人账户（名称、投资金额、分红金额、未分配利润等），同时要向公安构造报警，寻求公安构造到场，尽最大大概追回丧失产业。

互联网与信息技能的发展给人们带来了新的致富途径，也给非法分子提供了新的生财之道。投资者要擦亮双眼、妥当投资，切不可被高额回报蒙蔽了双眼！

（作者系北京市隆安状师变乱所状师。）

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